| 一、申请受理： 1、接受客户申请。 2、与客户初步访谈、了解客户基本情况 3、介绍公司业务流程和政策 4、协助客户填写《贷款申请表》 二、立项 1、根据初步分析，经办人员认为可以立项，填写《贷款项目立项意见表》 2、逐级报批 3、同意立项后，经办人员进行调查前准备 三、贷前调查 1、经办人员要求客户提交各项所需资料 2、分析客户资信状况且、偿债能力、担保措施的价值和可操作性 3、填写《贷款项目调查报告》 四、贷时审查 1、经办人员填写《业务部评（初）审意见表》 2、经业务部初审后报风险部会签 3、报贷审会评审 4、评审会填写《贷款项目评审意见书》 五、合同签订 1、办理相关抵（质）押法律手续 2、签订各项相关借款合同，及《放款通知单》 3、填写《合同登记表》 六、放款 1、向财务部递交《放款通知单》 2、财务部办理转帐手续 七、归档 1、把已有的资料复制二份移交资料保管员及风险管理部 八、贷后检查 1、风险管理部派员对项目进行检查或抽查 2、业务部对全部项目进行全程跟踪检查 3、填写《贷款项目检查分析报告表》 九、还款前后期 1、贷款到期日前（一般5天）业务部填写《贷款到期通知书》发送企业 2、如有逾期，应填写《逾期项目统计表》 3、初步撰写对逾期贷款的意见报告 十、贷款解除 1、业务部确认客户还款后应办理解除抵（质）押及担保手续 |